kaynak olarak ekleyin
Suç gelirlerinin aklanmasının ve terörün finansmanının önlenmesine yönelik yönetmelikte değişiklik yapıldı.
Resmî Gazete’de yayımlanarak yürürlüğe giren düzenleme, finansal işlemlerin yanı sıra banka ve diğer finans kuruluşlarının uygulayacağı kimlik tespiti ve işlem süreçlerini de kapsıyor.
Buna göre daha önce 185 bin lira olan temel kimlik tespiti işlem limiti 370 bin liraya yükseltildi.
KİMLİK TESPİTİNDE PARASAL SINIR 370 BİN TL OLDU
Yeni düzenlemeyle finansal işlemlerde kimlik tespiti zorunluluğunu doğuran parasal sınırlar artırıldı. Daha önce 185 bin TL olarak uygulanan temel kimlik tespiti sınırı, iki katına çıkarılarak 370 bin TL’ye yükseltildi. Bazı işlemlerde uygulanan 15 bin TL’lik alt sınır da 30 bin TL’ye çıkarıldı.
Yeni düzenlemeyle birlikte belirlenen tutarların altında kalan işlemlerde kimlik tespiti süreçleri daha sınırlı şekilde uygulanabilecek.
ISLAK İMZA KOLAYLIĞI MOBİL BANKACILIKTA SAĞLANDI
Düzenlemeyle internet ve mobil bankacılık işlemlerinde kullanılan doğrulama yöntemlerinde de değişikliğe gidildi. Müşterinin sistemde kayıtlı ve daha önce doğrulanmış cep telefonu numarasına gönderilen tek kullanımlık kodla işlem yapılması halinde banka ve finans kuruluşları ayrıca ıslak imza örneği istemeyebilecek.
Ancak kullanılacak yöntemin işlemin niteliğine ve risk düzeyine uygun olması, işlemi gerçekleştiren kişinin daha önce kimliği tespit edilmiş müşteri olduğuna ilişkin yeterli güvence sağlaması ve yetkisiz işlemleri önleyecek güvenlik tedbirlerini içermesi gerekecek.
Hazine ve Maliye Bakanlığı tarafından yürütülecek düzenleme, Resmi Gazete’de yayımlandığı gün yürürlüğe girdi.
0 Yorum