Günlük hayatın vazgeçilmezi haline gelen IBAN üzerinden para transferleri, dikkatsizce yapıldığında ciddi hukuki riskleri beraberinde getiriyor.
VERGİ KAÇIRMA VE SUÇ GELİRİ RİSKİ KAPIDA
Son dönemde pek çok işletme, banka komisyonlarından kaçınmak veya kayıt dışı işlem yapmak amacıyla müşterilerini IBAN ile ödemeye yönlendiriyor. Ancak bu durum, parayı gönderen kişi için iki büyük risk barındırıyor.
İlk olarak, para gönderilen hesabın terör finansmanı veya kara para aklama gibi suçlar nedeniyle mercek altında olması durumunda, gönderici de "şüpheli" sıfatıyla incelemeye alınabiliyor. İkinci olarak ise ispat yükümlülüğü devreye giriyor; açıklama girilmeden yapılan gönderimler, hukuk sisteminde genellikle "mevcut bir borcun ödenmesi" olarak kabul ediliyor.
UZMANLARDAN KRİTİK UYARI: AÇIKLAMA SATIRI HAYAT KURTARIR
Hukukçular ve mali uzmanlar, vatandaşların mağduriyet yaşamaması için transfer esnasında dikkat edilmesi gereken noktaları şu şekilde sıralıyor:
Ödemenin neden yapıldığını (örneğin; "Ocak 2024 kira bedeli", "Ürün satın alım bedeli") net bir şekilde belirtmek, olası bir davada en güçlü deliliniz olur.
Bir dükkan veya şirketten hizmet alıyorsanız, ödemeyi şahıs hesabı yerine mutlaka işletmenin resmi ticari hesabına yapmaya özen gösterin.
Yargıtay kararlarına göre, açıklamasız gönderilen paralar hukuken "borcun iadesi" sayılmaktadır. Yani birine borç verirken açıklama yazmazsanız, karşı taraf bu paranın eski bir borcun ödemesi olduğunu iddia edebilir.
Uzmanlar, dijital dekontların mutlaka saklanması gerektiğini ve ödemenin nedeninin belgelenmesinin ileride doğabilecek mali incelemelerde koruma sağlayacağını vurguluyor.
0 Yorum