Bankacılık işlemlerine ilişkin yeni düzenleme Resmi Gazete’de yayımlandı. Buna göre, adres teyidi yapılmadan para çekme ve transfer işlemleri gerçekleştirilemeyecek. Yabancı uyruklular için uzaktan hesap açma süreçleri de daha sıkı kurallara bağlandı.
Hazine ve Maliye Bakanlığı ile Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK) tarafından hazırlanan düzenleme, özellikle müşteri kimliğinin doğrulanmasını güçlendirmeyi ve suç gelirlerinin aklanmasını önlemeyi amaçlıyor.
Yeni uygulamayla, yabancıların uzaktan hesap açabilmesi yalnızca ICAO standartlarına uygun çipli pasaportla mümkün olacak. Kimlik doğrulama, görüntülü görüşme ve NFC teknolojisiyle pasaport bilgilerinin kontrol edilmesiyle yapılacak.
En önemli değişikliklerden biri adres teyidi zorunluluğu oldu. Beyan edilen adres, en geç üç ay içinde resmi belgelerle doğrulanmazsa hesap üzerinden işlem yapılmasına izin verilmeyecek.
Ayrıca riskli ülkelerin vatandaşları uzaktan müşteri olarak kabul edilmeyecek ve uzaktan açılan hesaplarda para hareketleri yalnızca kişinin kendi adına kayıtlı yurt dışı hesaplarıyla sınırlı olacak.
Finansal kuruluşlar da düzenli olarak MASAK’a bildirim yapmakla yükümlü olacak. Genel olarak düzenleme, finansal sistemde güvenliği ve şeffaflığı artırmayı hedefliyor.
Kaynak: HABER MERKEZİ
0 Yorum